Caixa parado sem estratégia, exposição cambial e patrimônio pessoal misturado ao da empresa.
Câmbio e proteção cambial, crédito estruturado, capital de giro e separação PF/PJ.
GWM Investments · BTG Pactual
Você construiu seu patrimônio com esforço.
Agora ele precisa de estratégia, não de sorte.
Uma única pessoa cuidando de tudo: investimentos, câmbio, crédito, previdência e sucessão, com acesso à plataforma completa do BTG Pactual. Sem retrabalho, sem informação perdida entre bancos diferentes.
- +10 anos em operação, logística e comércio exterior
- Presencial e remoto
- Sorocaba e região
Plataforma BTG PactualMaior banco de investimentos da América Latina
Visão de negócioExperiência em indústria, logística e comércio exterior aplicada ao seu patrimônio
Atendimento 360ºInvestimentos, câmbio, crédito, previdência e sucessão
Arquitetura abertaSoluções alinhadas ao seu objetivo, não à venda de um produto
Quem sou
Experiência construída na gestão, hoje dedicada ao seu patrimônio.
Antes de assessorar patrimônio, eu geria operação sob pressão real. Passei por FedEx Express, CNH Industrial e Encaixe Transportes. Nessa última, como gerente de projetos de logística, atuei na gestão de contratos acima de R$ 300 milhões: reduzi atrasos de coleta de 30% para 1%, atrasos de entrega de 64% para 1% e recuperei mais de R$ 1.000.000 em cobranças de horas paradas.
Esses números vieram de método, e um deles eu documentei: minha monografia de MBA na USP/Esalq analisou 258 mil entregas na Grande São Paulo e a reestruturação de uma área de controle de operações em plena fusão de quatro transportadoras. Em cinco meses, a ineficiência caiu de 19% para 7% — de 6.511 para 2.120 cargas paradas por mês — com a equipe redimensionada de 28 para 7 pessoas.
O caminho foi redesenho de processo, indicador diário de desempenho e uma célula dedicada exclusivamente ao que dava errado. É o mesmo rigor que aplico ao olhar um patrimônio: onde o dinheiro trava, o que é desperdício e o que é prioridade.
Sou administrador de empresas, com MBA em Project Management (USP/Esalq) e Executive MBA em International Business. Trabalho com operações corporativas, comércio exterior, indústria e middle market: o universo que vivi na prática antes de virar assessor. Quando um empresário fala de prazo de recebível, câmbio travado ou contrato dolarizado, eu não preciso de tradução. Hoje integro a GWM Investments, escritório parceiro do BTG Pactual, assessorando pessoas físicas e empresas.
“Meu papel não é apresentar produtos. É compreender o seu patrimônio, o seu momento e os seus objetivos para apoiar decisões financeiras mais estruturadas.”
01
Credibilidade
Mais de uma década resolvendo operação sob pressão, hoje a serviço do seu patrimônio, dentro da estrutura BTG.
02
Educação
Antes de vender, eu explico. Confiança nasce de clareza.
03
Método
Diagnóstico, estratégia e acompanhamento, não palpite.
04
Relacionamento
Uma pessoa ao seu lado no longo prazo, não um vendedor.
O que muda
Gerente de banco × Assessor dedicado
Você já sentiu isso: liga pro banco, cai com um gerente diferente, explica tudo de novo. E no fim vem a oferta que bate a meta do banco, não a que resolve o seu problema.
Gerente de banco
- Metas de produtos do próprio banco
- Prateleira fechada
- Troca de gerente com frequência
- Atendimento por volume
- Foco no que o banco precisa vender
Carlos Filho · GWM/BTG
- Arquitetura aberta, alinhada ao seu objetivo
- Acesso à plataforma completa do BTG Pactual
- Relação de longo prazo com a mesma pessoa
- Diagnóstico e acompanhamento periódico
- Foco no seu patrimônio, não em cota de venda
Cansou de recomeçar do zero a cada troca de gerente? Vamos conversar →
Ferramenta exclusiva
Quanto você pagou a mais no seu último câmbio?
O banco informa o custo total da operação, mas não separa quanto daquilo foi spread: a margem embutida na taxa. Informe os dados da sua última operação (importação, remessa ou compra de moeda) e compare com a PTAX, a taxa de referência oficial do Banco Central, do mesmo dia. Em poucos segundos, você descobre.
- Cálculo na hora, com dados públicos do Banco Central.
- Nada sai do seu navegador: nenhum dado é enviado.
- Quer recuperar essa margem? Me envie o resultado em um clique.
Estimativa com base na PTAX de fechamento (Bacen). A PTAX é uma taxa de referência, não constitui oferta de câmbio nem promessa de economia. O custo final de uma operação inclui IOF, tarifas e condições contratadas.
Como funciona
Um método, do primeiro contato ao acompanhamento
“Ninguém planeja errar, erram porque não se planejam”
- 1
Diagnóstico
Conversa inicial de ~20 minutos, gratuita e sem compromisso, para entender o seu momento.
- 2
Mapeamento patrimonial
Análise de carteira, perfil de risco, liquidez e concentração.
- 3
Estratégia
Organização por objetivos, prazos e tolerância a risco.
- 4
Implementação
Execução respeitando o seu perfil de investidor (suitability).
- 5
Acompanhamento
Revisões, rebalanceamento e conversas recorrentes.
Soluções
Um atendimento, várias frentes
Investimentos
Sua carteira foi decidida por objetivo, ou só foi se acumulando com o tempo?
Câmbio & Comércio Exterior
Você cota com uma margem. Recebe outra, e a diferença tem nome: spread.
Crédito Empresarial
Antes de assinar, entenda exatamente o que está indo em garantia.
Previdência
PGBL ou VGBL? Se você não sabe por que escolheu, vale revisar.
Wealth & Sucessão
Sucessão é assunto de vida, não de morte.
Internacional & Offshore
Seu patrimônio inteiro depende de um país só?
Corporate
O caixa da empresa está trabalhando, ou só esperando?
Seguros & Proteção
Se algo acontecer amanhã, o que já é seu vira liquidez na hora?
Atendimento por perfil
Uma estratégia sob medida para o seu momento
Cada perfil tem dores e prioridades diferentes. O ponto de partida é entender o seu.
Alta renda, pouco tempo para cuidar do próprio dinheiro e nenhuma estratégia definida.
Organização financeira, previdência com eficiência tributária e construção de patrimônio.
Bônus, stock options e um patrimônio pessoal que cresceu sem um plano por trás.
Alocação por objetivos, diversificação internacional e previdência.
Preocupação com proteção do patrimônio, inventário e transição entre gerações.
Planejamento sucessório, holding, seguros e previdência como ferramenta patrimonial.
Sazonalidade de caixa e receita atrelada a commodities e ao dólar.
Proteção cambial, gestão de liquidez, crédito e organização do patrimônio rural.
Prateleira fechada, gerente que troca toda hora e produtos que servem ao banco.
Arquitetura aberta via BTG Pactual e uma segunda opinião sobre a sua carteira atual.
Não se encaixou exatamente em um perfil? Vamos conversar assim mesmo →
Ferramenta gratuita
Simulador de juros compostos
Veja o efeito do tempo e da constância sobre o seu patrimônio. É uma projeção educativa, não representa promessa de rentabilidade nem recomendação de investimento.
- Prazo em anos ou meses, taxa ao ano ou ao mês.
- Quer entender o que faz sentido para o seu caso? Vamos conversar.
Dúvidas frequentes
O que costumam me perguntar
Quanto custa a primeira conversa?
Nada. O diagnóstico inicial é gratuito, dura cerca de 20 minutos e não gera nenhum compromisso. É uma conversa para entender o seu momento. Você decide se e como seguimos.
Como funciona a sua remuneração?
A distribuição dos produtos ocorre pela estrutura da GWM Investments / BTG Pactual. Na nossa conversa eu explico de forma transparente como sou remunerado em cada tipo de solução, sem letra miúda.
O meu dinheiro fica com você?
Não. Os recursos permanecem custodiados na sua conta no BTG Pactual, no seu CPF/CNPJ. Meu papel é assessorar e estruturar a estratégia, não guardar o seu dinheiro.
Existe patrimônio mínimo para começar?
Atendo desde quem está organizando os primeiros passos até patrimônios mais elevados. O ponto de partida é um diagnóstico para entender o seu momento.
Posso ser atendido a distância?
Sim. O atendimento é presencial em Sorocaba e região, ou remoto por videoconferência e WhatsApp, com o mesmo nível de acompanhamento.
Vocês prometem rentabilidade?
Não, e por regulação não poderíamos. Todo investimento envolve risco. O que entrego é método, clareza e uma estratégia alinhada ao seu perfil e aos seus objetivos.
Já tenho investimentos em outro lugar. Consigo migrar?
Sim. Faço primeiro um diagnóstico da carteira atual (concentração, risco, liquidez e alinhamento) e a partir disso avaliamos o que faz sentido manter, ajustar ou reorganizar.
Vamos conversar
Sua carteira está alinhada com o seu momento, ou só parece estar?
Descubra em 20 minutos, sem custo e sem compromisso. Uma conversa para entender o seu momento e olhar a sua carteira com método. Sem promessa de rentabilidade: só clareza.
- Análise inicial do seu cenário
- Presencial (Sorocaba/SP) ou online
- Atendimento próximo, no seu ritmo
Para manter a qualidade do acompanhamento, atendo um número limitado de novas famílias e empresas por mês.
Prefiro chamar no WhatsApp